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理财规划师二级考试教材.pdf
中国理财规划师二级内容知识点
一、金融市场的基本概念
1、金融市场:
金融市场是指一系列就 immediate 或使其之间能够出售货币、权益或其他金融工具或服务而组 织起来的市场。
2、金融市场证券:
金融市场证券是指流动性高、有一定质量保 证、可在金融市场交易的有价值的凭证,包 括股票、债券、期货合约、期权合约等。
3、金融市场交易:
金融市场交易是指买卖金融市场证券的行为,即买家和卖家之间按照金融市场法则议价达成交易的过程。
4、金融体系:
金融体系是指一系列金融机构及其主要职能、交流关系和决策机制,能实现从社会对利率、资金分配和 经济政策实施过程中起到重要作用的整个组织机构和典型的金融服务活动的总称。
二、资产运用和风险管理
1、资产运用:
资产运用指的是在获得投资回报的同时,投资人在其财务计划中,将自身财富和现有的财富转换成具有收益性的资产,从而获得投资的过程。
2、资产配置:
资产配置是将投资资金用于各种不同投资品种上,综合考虑风险和回报等因素以最大限度地获得期望回报的金融规划活动。
3、风险管理:
风险管理是指通过对金融市场运行、投资品种选择,资金流动运用、负债管理,以及投资人预期收益类型等等进行有效管理的金融行为,以有效降低投资风险的过程。
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