本文解答了关于《付款人的审查义务及内容》相关内容,同时关于1、付款人是申请人吗,2、付款人具有哪些权利和义务,3、付款人审查有关债务证明后,4、付款人指的是,5、付款人及其代理付款人付款时应当审查票据背书的连续性,的相关问答本篇文章福途教育网小编也整理了进来,希望对您有帮助。
付款人的审查义务及内容
1、对付款人审查的内容包括:
(1)付款联的完整性,确定收款人的身份、付款金额、付款币种等;
(2)收款人的账号是否正确,是否为开证行或协议行,以及收款人的银行是否有反洗钱等合规性管理措施,账号有效性等;
(3)收款人实际是否为付款联上指定的收款人,或使用者是有密码保护的,付款联上的付款事项是否符合真实情况;
(4)收款人银行卡号是否正确;
(5)当付款用途与主营业务无关时,付款单信息是否与行业有关的购销合同、发票、收货单等相符;
(6)付款账号的准确性,付款账户余额是否足够;
(7)对可疑收款信息的及时反馈,并保存相关查询记录;
(8)对付款金额大、收款人单一或反复出现等情况应 加强审查,及时反馈可疑信息或线索。
2、付款人在审查完毕之后,应按照公司规定的程序顺利完成付款操作。如果审查过程中发现有疑问或不符合要求的收款内容,应立即停止交易程序,并引导付款人立即提出咨询。
总结:以上是编辑:【季雅】整理及AI智能原创关于《付款人的审查义务及内容
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